Lego® : La comparaison complète avec les actions et l'or

🗓 Fri, 10 Jun 2022

Investir dans Lego® ? Pour beaucoup, cela peut sembler extrêmement nouveau, après tout, les briques Lego sont des jouets pour enfants. On peut donc être surpris d'apprendre qu'il existe dans le monde entier des communautés entières d'adultes enthousiastes qui investissent dans Lego. Depuis longtemps déjà, les enfants ne sont plus le principal groupe cible du groupe danois Lego. Lego découvre de plus en plus de fans et de collectionneurs adultes et aujourd'hui, un euro sur dix est gagné dans le groupe cible des adultes.  

Mais pourquoi les jeux Lego peuvent-ils être considérés comme un investissement ? Les jeux Lego ne sont généralement produits que pour une période limitée. Lorsqu'un jeu disparaît du marché, les experts parlent de "fin de vie" (EOL). Lorsqu'un jeu est "en fin de vie", c'est-à-dire qu'il n'est plus produit, son prix augmente généralement assez rapidement car l'offre diminue, mais les nostalgiques et les fans continuent d'avoir une forte demande pour ce jeu. Les investisseurs de Lego achètent des sets populaires à bas prix pendant qu'ils sont encore régulièrement disponibles sur le marché, puis vendent les sets après l'EOL à un prix plus élevé aux collectionneurs et aux fans.

Sur le blog Brickfact, nous expliquons plus en détail pourquoi les jeux Lego peuvent augmenter de prix et tous les éléments que vous devez prendre en compte lorsque vous investissez dans Lego.

La popularité croissante des investisseurs en Lego a également suscité l'intérêt du monde universitaire : une étude de l'Université des finances HSE de Russie a analysé les performances de milliers de jeux Lego entre 1987 et 2015 et a révélé que le rendement moyen sur cette période était meilleur que celui de l'or et des actions.

Nous explorons ce sujet passionnant dans cet article et comparons l'investissement en Lego avec l'investissement en actions ou en or.

Lego® Sets Selection

Rendement de Lego® par rapport aux actions et à l'or 

Le rendement est un facteur important pour les classes d'actifs. En particulier en période de forte inflation, le rendement des investissements est responsable de la préservation et de la croissance du capital investi. Dans ce qui suit, nous comparons le rendement des investissements Lego avec le rendement des actions et de l'or.

Des augmentations de valeur constantes avec Lego

Selon l'étude susmentionnée de l'université HSE, les sets Lego ont affiché un rendement moyen remarquable de 11 % par an au cours de la période allant de 1987 à 2015. Cette valeur est très forte, mais il s'agit également d'une valeur moyenne et tous les sets Lego n'ont certainement pas enregistré de bons résultats. Avec un peu de savoir-faire, il est possible de distinguer les bons sets des moins bons afin de réussir son investissement Lego. En outre, l'appréciation des Lego est très constante, même pendant les années de crise. En règle générale, les jeux de construction basés sur des films ou des points de repère affichent une performance particulièrement bonne, selon les chercheurs. Les séries thématiques qui s'adressent au groupe cible des adultes sont tout aussi intéressantes. L'univers thématique Lego IDEAS en est un exemple.

Lego® Ideas 21310 Old Fishing Store

En complément de l'étude précitée, nous souhaitons illustrer la plus-value des Lego par un exemple : Lego® Ideas 21310 Old Fishing Store est sorti en 2017 et a été mis hors service à la fin de 2018. Jusqu'à aujourd'hui (début juin 2022), le magasin Old Fishing peut afficher une évolution de valeur d'un fier 34,80% par an.

Lego® 21310 Old Fishing Store

Vous souhaitez investir dans Lego ? Dans l'application Brickfact et sur notre site web, vous pouvez visualiser les performances de milliers de sets. Bien entendu, le tout est entièrement gratuit et sans publicité. L'application Brickfact est disponible pour iOS et Android.

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L'or : un rendement à peine supérieur à l'inflation

L'or est probablement la réserve de valeur la plus ancienne et la plus connue. Ce métal précieux était déjà utilisé comme monnaie et réserve de valeur dans l'Antiquité. Aujourd'hui encore, on attribue à l'or une signification importante. En tant que monnaie de crise fréquemment titrée, le rendement moyen de l'or, selon Gerd Kommer, était de 3,3 % par an entre 1970 et 2014. Cela signifie que l'or est clairement inférieur à l'investissement Lego en termes de rendement. Surtout si l'on considère le taux d'inflation allemand moyen de 2,6 % par an entre 1960 et 2021. Historiquement, le cours de l'or a également connu de longues phases négatives. Toutefois, en période de forte inflation, le prix est à nouveau stimulé.

Les rendements des actions sont sujets à la crise

Ceux qui ont investi leur capital dans un portefeuille d'actions largement diversifié en 1987 peuvent espérer un rendement moyen de 8,48 % par an à ce jour. Ce rendement est dérivé de l'indice MSCI World Market, qui comprend plus de 1 600 entreprises actives au niveau mondial et est considéré comme une bonne représentation de la classe d'actifs des actions. Le rendement des actions est donc meilleur que celui de l'or, mais légèrement inférieur à celui des Lego®. Il convient également de noter ici que le rendement des actions dépend de la création réelle de valeur par les entreprises, alors que l'or et les Lego ne font pas l'objet d'une "création de valeur", mais les investisseurs espèrent des acheteurs prêts à payer un prix plus élevé. Contrairement aux Lego et à l'or, les actions peuvent générer des flux de trésorerie par le biais des dividendes, même sans vente.

Tradabilité : Lego® contre actions et or

Outre le rendement d'une classe d'actifs, la négociabilité ou la liquidité d'une classe d'actifs est importante pour les investisseurs : Si un actif a pris de la valeur et que l'investisseur souhaite le vendre, il doit également y avoir une demande pour cet actif sur une place de marché correspondante. Sans cela, il est évidemment difficile de réaliser le bénéfice.

Vendre simplement des Lego® ?

La plus grande augmentation de la valeur des jeux Lego se fait sur 2 à 3 ans après l'EOL. Après cette période, les investisseurs envisagent généralement de vendre. 

Pour vendre les jeux Lego®, il faut d'abord disposer d'une plateforme de vente. Les plateformes possibles qui conviennent à la vente de jeux Lego sont, par exemple, les suivantes

  • Amazon
  • eBay
  • Bricklink 

Une vente sur ces plateformes se fait assez rapidement, en fonction de la popularité du jeu. Par rapport à d'autres classes d'actifs alternatifs, les Lego sont très liquides et les investisseurs n'attendent généralement qu'une vente de quelques jours à quelques semaines. En outre, les jeux Lego sont uniformes et non individuels comme, par exemple, les voitures ou les œuvres d'art. Cela rend la vente et l'évaluation moins compliquées. Toutefois, lorsque vous investissez dans des Lego, vous avez affaire à des produits physiques qui doivent être emballés et expédiés. Cela est donc plus coûteux que de négocier des actions ou de l'or.

L'or : Vente en bourse possible

Avec l'or, on distingue l'or physique et l'or virtuel. Le plus connu est certainement le commerce physique avec des pièces ou des barres. En raison de la demande constante, le commerce est assez simple et rapide. L'or virtuel, comme les ETF ou les certificats d'or, est négocié en bourse. Cela peut entraîner des frais et des coûts de courtage, mais les transactions sont très simples et peuvent être effectuées en quelques minutes. Toutefois, l'or étant très uniforme, même la négociabilité physique est supérieure à la classe d'actifs Lego.

Gold

Actions : Les gagnants de la négociabilité

La négociation d'actions, qui est l'une des formes d'investissement les plus populaires, est simple et souvent évidente. Les actions sont négociées sur les marchés boursiers moyennant des frais, comme l'or virtuel. Il est important de tenir compte des heures d'ouverture des bourses correspondantes. Les marchés boursiers se caractérisent par une grande liquidité, ce qui signifie que les actions peuvent être vendues très rapidement et efficacement. Les périodes de crise constituent toutefois des exceptions, car les actions ne sont alors souvent plus négociables et les investisseurs ne peuvent plus vendre leurs titres. Contrairement aux Lego® ou à l'or, il faut toujours une bourse ouverte pour les actions. Dans l'ensemble, cependant, la négociabilité des actions est supérieure à celle des Lego et de l'or. 

Stockage Lego® contre actions et or

Dans cette section, nous comparons les trois classes d'actifs en termes d'exigences de conservation.

Le rangement des Lego® nécessite de l'espace

Stockez les Lego de manière sûre et peu encombrante : C'est l'art de tout investisseur ou collectionneur de Lego. Pour s'assurer que rien n'arrive à vos jeux Lego, il est important de les stocker correctement. Lors de la vente, les collectionneurs sont très attentifs à l'état de l'emballage d'origine. Il ne doit jamais avoir été ouvert. Les signes d'utilisation tels que les bosses, les fissures ou la décoloration doivent être évités. Tout signe significatif d'utilisation réduit la valeur de vente ultérieure et donc le retour sur investissement. En outre, une pièce ou un entrepôt séparé est généralement nécessaire pour stocker de grandes quantités de briques colorées et collantes. Dans le guide Brickfact 10 conseils pour gérer votre collection de Lego®, nous avons résumé comment stocker les Lego® correctement et de manière peu encombrante.

Lego® Storage

Garder des Lego demande donc quelques connaissances et des efforts pour réussir à investir.

L'or : physique ou en compte-titres ?

Contrairement aux jeux Lego®, le stockage de l'or physique est moins compliqué, mais pas nécessairement bon marché. Les coffres-forts conviennent pour de petites quantités d'or. Si vous voulez être sûr, il est conseillé de louer un coffre-fort et de souscrire une assurance. Le stockage de l'or virtuel, en revanche, est beaucoup plus facile. Votre courtier s'occupe du stockage pour vous et le stockage est beaucoup plus facile qu'avec des Lego.

Les actions : La garde à la banque

De nos jours, il va de soi de pouvoir stocker des actions en toute sécurité sous forme numérique. Il y a quelques décennies, la situation était différente : les titres étaient conservés sous forme de papier et l'or exclusivement sous forme de pièces et de lingots. Au XXIe siècle, les actions sont heureusement conservées en toute sécurité sous forme numérique dans une banque de dépôt et de compensation de titres.

De plus, les actions font partie du patrimoine spécial et sont donc sécurisées même sans assurance. Par rapport à l'or et aux Lego®, le stockage des actions est donc supérieur à ces deux classes d'actifs.

Le risque Lego® par rapport aux actions et à l'or

"Ne mettez jamais tous vos œufs dans le même panier !" ou "Largement réparti, jamais regretté !". - Ce sont des dictons boursiers bien connus. En matière d'investissements, le risque doit toujours être comparé au rendement correspondant. Dans cette section, nous examinons le facteur de risque pour les Lego®, les actions et l'or.

Lego® : Risque et rendement élevé ?

Comme vous l'avez déjà appris, l'état de l'emballage d'origine des jeux Lego® est important. Plus il est en bon état, plus vous pouvez espérer un bénéfice important lors de la vente. Pour les sommes plus importantes, vous devriez donc souscrire une assurance inventaire afin de protéger vos investissements Lego des dommages extérieurs. En cas d'urgence, vous récupérerez la valeur des jeux Lego auprès de votre compagnie d'assurance. Vous pouvez ainsi réduire ce risque. 

Un autre risque est la réédition de sets, qui peut être bien illustré par un exemple : Lego® Ideas 21309 LEGO® NASA Apollo Saturn V a été mis hors service en décembre 2019. Cependant, il a ensuite été réédité sous la même forme sous le numéro de set 92176 au début de 2020. Cela a entraîné une baisse significative de la valeur du modèle précédent.

Lego® Ideas 92176 LEGO® NASA Apollo Saturn V

Le graphique suivant illustre très bien les performances de la première fusée Apollo : Vous pouvez voir la hausse après l'EOL et la chute rapide de la valeur après l'annonce du nouveau lancement. Heureusement, de tels scénarios sont rares.

Lego® 21309 price trend

Les investisseurs de Lego doivent donc croire que la société Lego évitera autant que possible les nouvelles éditions. 

Un autre point de risque est la situation économique générale. Selon l'étude des chercheurs russes, la classe d'actifs Lego résiste largement aux crises, contrairement aux actions.

L'or : Fluctuations et risques de change

Il existe un risque de change avec l'or, car le prix de l'or est lié au taux de change du dollar américain. Toutefois, ce risque est faible car le dollar est l'une des monnaies les plus sûres qui soient. Comme pour les jeux Lego, il existe un risque de vol avec l'or physique. La conservation est donc indispensable, mais elle coûte cher. En outre, la contrefaçon est un risque potentiel avec l'or physique. Il est souvent difficile, surtout pour les profanes, de faire la différence. Ainsi, comme pour les Lego, il existe des risques importants dont les investisseurs doivent être conscients avant d'investir dans l'or.

Risque lié aux actions

Wirecard : L'un des meilleurs exemples du risque réel de la classe d'actifs que constituent les actions. Les scandales peuvent rapidement conduire à l'insolvabilité et à la perte totale des actions individuelles. Il est bien connu que les ETF sont un meilleur choix ici, car ils réduisent considérablement le risque de perte grâce à une large diversification.

Outre l'insolvabilité de certaines entreprises, les crises financières et la stabilité de certains pays et régions constituent également des facteurs de risque. Par exemple, ceux qui ont investi leur capital principalement dans des actions russes ces dernières années sont maintenant confrontés à une perte de valeur considérable. Néanmoins, si vous faites preuve d'intelligence en investissant dans des actions et si vous investissez à long terme, vous pouvez obtenir un bon rendement avec des risques relativement gérables.

L'investissement Lego® ? Comme complément !

C'était eux : Une comparaison des trois investissements de valeur que sont les Lego®, l'or et les actions. Il est clair que chacun de ces trois investissements de valeur a ses avantages et ses inconvénients. 

En termes de rendement, les investissements Lego sont supérieurs aux deux autres classes d'actifs. Avec un rendement moyen de 11 % par an entre 1987 et 2015, les briques collantes offrent une opportunité d'investissement intéressante. Grâce à de bonnes données, il est possible de prévoir le moment où les jeux Lego cesseront d'être produits et où leur valeur augmentera. Le passé a montré que les sets pour adultes, en particulier, constituent un bon investissement. En revanche, le rendement de l'or a été de loin le pire de ces dernières décennies. Les actions affichent un rendement solide avec un risque modéré.

Le commerce des actions ou de l'or virtuel est simple et très peu coûteux. En revanche, les investissements en Lego demandent un certain effort.

La vente de jeux Lego demande un certain effort, alors que l'or virtuel et les actions peuvent être vendus à bas prix.

L'investissement parfait n'existe pas, et les jeux de Lego sont certainement un bon complément à un portefeuille diversifié. Mais au bout du compte, il ne faut pas perdre le plaisir d'investir de l'argent.

Nos coups de cœur pour un investissement Lego

Vous vous demandez quels sets Lego® pourraient être particulièrement intéressants pour un investissement ? Dans l'application Brickfact, vous avez la possibilité de filtrer spécifiquement pour "conseil d'investissement" et de trouver des jeux Lego adaptés.

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